Ruhestandsplanung
Leistungsübersicht:
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Zertifiziertes Planungsprogramm
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Übersicht über die Vermögenssituation
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Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen
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Übersicht über die steuerliche Situation
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Übersicht über die sozialversicherungsrechtliche Situation
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Szenarien der Vermögensentwicklung unter verschiedenen Annahmen
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Welche Rendite benötigen Sie für Ihre Wunschversorgung?
Ihr Nutzen:
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Sie kennen Ihre aktuelle Versorgungslage, bzw. welche monatliche Zuflüsse Sie in der Ruhestandsphase erwarten können.
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Die kennen die steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Kosten, die auf Sie zukommen.
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Sie kennen Alternativen, wie Sie die aktuelle Situation verändern können.
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Sie kennen die Rendite, die Ihr Vermögen erzielen sollte, damit Ihr Leben finanziert ist.
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Sie wissen, wie lange Ihr Vermögen voraussichtlich ausreicht, bzw. wieviel Sie in den nächsten Jahren mit warmer Hand weiter geben können.
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Sie kennen die Risiken, die zu einer Verschlechterung der Versorgungslage führen.
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Sie kennen Ihre Vermögenssituation und steuern Ihre Ausgaben diszipliniert. Hinweis: In vielen Fällen führen Erhaltungsaufwendungen für Immobilien, Autos, Traumurlaub und Krankenversicherungszuzahlungen zu unkalkulierten Mehrausgaben die dann über die Jahre zum ungeplantenVermögensverzehr führen.