Ruhestandsplanung

Leistungsübersicht:

• Zertifiziertes Planungsprogramm

• Übersicht über die Vermögenssituation

• Bewertung der einzelnen Vermögenspositionen

• Übersicht über die steuerliche Situation

• Übersicht über die sozialversicherungsrechtliche Situation

• Szenarien der Vermögensentwicklung unter verschiedenen Annahmen

• Welche Rendite benötigen Sie für Ihre Wunschversorgung?

Ihr Nutzen:

• Sie kennen Ihre aktuelle Versorgungslage, bzw. welche monatliche Zuflüsse Sie in der Ruhestandsphase erwarten können.

• Die kennen die steuerlichen und sozialversicherungsrechtlichen Kosten, die auf Sie zukommen.

• Sie kennen Alternativen, wie Sie die aktuelle Situation verändern können.

• Sie kennen die Rendite, die Ihr Vermögen erzielen sollte, damit Ihr Leben finanziert ist.

• Sie wissen, wie lange Ihr Vermögen voraussichtlich ausreicht, bzw. wieviel Sie in den nächsten Jahren mit warmer Hand weiter geben können.

• Sie kennen die Risiken, die zu einer Verschlechterung der Versorgungslage führen.

• Sie kennen Ihre Vermögenssituation und steuern Ihre Ausgaben diszipliniert. Hinweis: In vielen Fällen führen Erhaltungsaufwendungen für Immobilien, Autos, Traumurlaub und Krankenversicherungszuzahlungen zu unkalkulierten Mehrausgaben die dann über die Jahre zum ungeplantenVermögensverzehr führen.